興業(yè)銀行大理分行零售條線私募基金業(yè)務(wù)及產(chǎn)品專業(yè)知識考試

歡迎參加本次考試，請認真作答以下題目。

1. 基本信息：

姓名：
支行：

一、單選題（每題 3 分，共 30 分）

2. 私募基金的募集對象應(yīng)當是

不特定社會公眾合格投資者機構(gòu)投資者金融行業(yè)從業(yè)者

3. 單只私募基金的投資者人數(shù)累計不得超過

50人100人200人500人

4. 以下關(guān)于私募基金合格投資者標準的表述，正確的是

個人金融資產(chǎn)不低于 300 萬元或最近 3 年個人年均收入不低于 50 萬元個人金融資產(chǎn)不低于 100 萬元或最近 3 年個人年均收入不低于 30 萬元機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于 500 萬元機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于 1000 萬元

5. 私募基金管理人應(yīng)當在基金募集完畢后（）內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)

5個工作日10個工作日20個工作日30個工作日

6. 私募基金不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過以下哪種方式宣傳推介

面向合格投資者的路演公開媒體廣告基金管理人官網(wǎng)定向推送合格投資者專屬研討會

7. 以下哪種基金類型不屬于私募基金的常見分類

證券投資類私募基金股權(quán)投資類私募基金貨幣市場類私募基金創(chuàng)業(yè)投資類私募基金

8. 私募基金的基金管理人不得從事的行為是

按照基金合同約定管理基金財產(chǎn)公平對待所管理的不同基金財產(chǎn)將基金財產(chǎn)混同于自有財產(chǎn)建立健全內(nèi)部控制制度

9. 私募基金的銷售機構(gòu)應(yīng)當對投資者的風險承受能力進行評估，評估結(jié)果的有效期最長不超過

6個月1年2年3年

10. 關(guān)于私募基金的鎖定期，以下表述正確的是

所有私募基金均無鎖定期要求鎖定期內(nèi)投資者可自由贖回基金份額鎖定期通常是為了保障基金投資策略的實施鎖定期最長不超過1年

11. 關(guān)于量化指數(shù)增強策略私募基金，其核心投資邏輯是

完全復制標的指數(shù)走勢，追求與指數(shù)一致的收益在跟蹤標的指數(shù)的基礎(chǔ)上，通過量化模型獲取超額收益規(guī)避市場系統(tǒng)性風險，追求絕對收益專注于未上市企業(yè)股權(quán)投資，分享企業(yè)成長收益

二、多選題（每題 4 分，共 40 分）

12. 私募基金的特點包括

非公開募集投資者門檻高投資策略靈活監(jiān)管要求相對寬松風險收益特征鮮明

13. 以下屬于私募基金合格投資者的有

凈資產(chǎn)不低于 1000 萬元的法人單位金融資產(chǎn)不低于 300 萬元的個人最近 3 年個人年均收入不低于 50 萬元的個人投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬元的投資者持有各類金融牌照的金融機構(gòu)

14. 私募基金募集過程中，銷售機構(gòu)應(yīng)當履行的義務(wù)包括

向投資者充分揭示投資風險核實投資者是否為合格投資者不得向投資者承諾保本保收益向投資者提供基金合同、招募說明書等文件可以通過拆分轉(zhuǎn)讓的方式降低投資門檻

15. 私募基金的投資范圍通常包括

股票、債券期貨、期權(quán)未上市企業(yè)股權(quán)信托計劃、資產(chǎn)管理計劃銀行存款

16. 關(guān)于私募基金管理人的職責，以下說法正確的有

負責基金的投資運作辦理基金備案手續(xù)編制基金財務(wù)會計報告保管基金財產(chǎn)向投資者披露基金信息

17. 私募基金銷售過程中，禁止的行為包括

向不合格投資者銷售私募基金虛假宣傳基金業(yè)績夸大基金管理人的投資能力向投資者收取額外的服務(wù)費用誘導投資者進行頻繁交易

18. 以下關(guān)于私募基金信息披露的要求，正確的有

信息披露應(yīng)當真實、準確、完整定期向投資者披露基金凈值、投資情況等信息發(fā)生重大事項時應(yīng)當及時披露信息披露的頻率由基金管理人自行決定可以根據(jù)投資者要求選擇性披露信息

19. 私募基金與公募基金的主要區(qū)別在于

募集方式投資者門檻監(jiān)管要求投資范圍信息披露要求

20. 以下屬于中性策略私募基金核心特點的有

通過對沖市場系統(tǒng)性風險，追求絕對收益通常采用多空組合策略，降低對市場方向的依賴收益波動相對較小，風險等級低于股票型私募基金主要投資于未上市企業(yè)股權(quán)，流動性較低對量化模型和風控能力要求較高

21. 關(guān)于私募基金的贖回，以下說法正確的有

私募基金的贖回規(guī)則由基金合同約定部分私募基金可能設(shè)置贖回限制贖回費率通常高于公募基金巨額贖回時基金管理人可能暫停贖回投資者贖回私募基金無需提前通知基金管理人

三、判斷題（每題 3 分，共 30 分）

22. 私募基金可以向社會公眾公開宣傳推介，但僅能向合格投資者募集資金。

對錯

23. 量化指數(shù)增強策略私募基金的收益完全依賴于標的指數(shù)的漲跌，無法通過主動管理獲取超額收益。

對錯

24. 私募基金管理人可以將其管理的不同私募基金財產(chǎn)進行相互交易，以提高資金使用效率。

對錯

25. 私募基金無需在基金業(yè)協(xié)會備案即可開展募集活動。

對錯

26. 合格投資者可以將其持有的私募基金份額拆分后轉(zhuǎn)讓給他人。

對錯

27. 私募基金的基金托管人負責基金的投資運作，基金管理人負責保管基金財產(chǎn)。

對錯

28. 私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當對投資者的風險承受能力進行持續(xù)評估，當投資者情況發(fā)生變化時及時調(diào)整評估結(jié)果。

對錯

29. 中性策略私募基金通過對沖操作可完全規(guī)避市場風險，實現(xiàn)保本保收益。

對錯

30. 個人投資者僅滿足“金融資產(chǎn)不低于 300 萬元”的條件，未達到“投資單只私募基金金額不低于 100 萬元”要求，仍可認定為合格投資者并參與私募基金投資。

對錯

31. 私募基金的信息披露要求比公募基金更為嚴格，需向社會公眾公開披露相關(guān)信息。

對錯

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