新疆農(nóng)商銀行拜城縣支行反洗錢專項考試

姓名

一、單項選擇題（15題）

1.國際互評估中，F(xiàn)ATF對“技術(shù)合規(guī)性”的評估重點關(guān)注？

A.金融機構(gòu)的盈利水平B.法律條文與建議的符合程度C.監(jiān)管機構(gòu)人員數(shù)量D.洗錢案件的社會影響

2.新《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未履行受益所有人識別義務(wù)的罰款上限為？

A.20萬元B.50萬元C.100萬元D.500萬元

3.以下哪種交易需提交可疑交易報告？

A.自然人單筆現(xiàn)金存款4.9萬元人民幣B.對公賬戶單日累計交易50萬元人民幣C.同一客戶連續(xù)5天向同一境外賬戶轉(zhuǎn)賬10萬元D.企業(yè)代發(fā)工資100萬元

4.國際互評估的最終結(jié)果由誰發(fā)布？

A.被評估國政府B.FATF全體會議C.國際貨幣基金組織D.世界銀行

5.國際互評估中，F(xiàn)ATF對“高風險領(lǐng)域”的整改要求需在多少個月內(nèi)完成？

A.6個月B.12個月C.18個月D.24個月

6.新《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未履行受益所有人識別義務(wù)的罰款上限為？

A.20萬元B.50萬元C.100萬元D.500萬元

7.國際互評估的核心目標是？

A.評估一國反洗錢體系的合規(guī)性B.評估一國反洗錢體系的合規(guī)性和有效性C.僅評估金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)控制度D.評估洗錢犯罪的社會危害性

8.根據(jù)新《反洗錢法》，金融機構(gòu)未履行客戶身份識別義務(wù)的罰款上限為？

A.20萬元B.50萬元C.100萬元D.500萬元

9.以下哪項交易需提交大額交易報告？

A.自然人單筆跨境轉(zhuǎn)賬1萬美元B.對公賬戶單日累計交易200萬元人民幣C.自然人定期存款到期續(xù)存50萬元D.企業(yè)日常經(jīng)營貨款轉(zhuǎn)賬100萬元

10.可疑交易報告的核心原則是？

A.風險為本B.合規(guī)優(yōu)先C.人工分析為主D.系統(tǒng)自動篩選

多選提（25道）

1.國際互評估的整改階段包括？

A.制定整改計劃B.提交整改報告C.接受后續(xù)評估D.修改憲法

2.新《反洗錢法》強化金融機構(gòu)的責任包括？

A.風險為本的客戶盡職調(diào)查B.提高行政處罰力度C.建立反洗錢內(nèi)部控制制度D.簡化可疑交易報告流程

3.以下屬于高風險客戶特征的有？

A.來自高風險國家B.從事珠寶、貴金屬交易C.賬戶頻繁與空殼公司交易D.客戶年齡超過60歲

4.金融機構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務(wù)包括？

A.提供必要信息B.保密義務(wù)C.配合現(xiàn)場檢查D.拒絕提供資料

5.以下哪些交易需同時提交大額和可疑交易報告？

A.單筆100萬元人民幣的跨境匯款B.分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出的異常資金流動C.與客戶身份不符的大額交易D.定期存款到期自動轉(zhuǎn)存

6.以下屬于可疑交易特征的有？

A.交易金額與客戶收入明顯不符B.長期閑置賬戶突然啟用C.交易對手涉及高風險國家D.交易時間與客戶作息規(guī)律一致

7.金融機構(gòu)在客戶身份識別中需核實的資料包括？

A.有效身份證件B.職業(yè)信息C.資金來源D.交易目的

8.新《反洗錢法》修訂的背景包括？

A.FATF互評估要求B.打擊虛擬貨幣洗錢C.優(yōu)化營商環(huán)境D.國際反洗錢合作加強

9.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制措施的有？

A.員工反洗錢培訓B.客戶風險等級劃分C.交易監(jiān)測系統(tǒng)D.年度財務(wù)審計

10.金融機構(gòu)需向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送的數(shù)據(jù)包括？

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.客戶身份資料D.交易記錄

11.反洗錢內(nèi)部控制措施包括？

A.員工反洗錢培訓B.客戶風險等級劃分C.交易監(jiān)測系統(tǒng)D.年度財務(wù)審計

12.新《反洗錢法》修訂的背景包括？

A.FATF互評估要求B.打擊虛擬貨幣洗錢C.優(yōu)化營商環(huán)境D.國際反洗錢合作加強

13.以下屬于反洗錢核心義務(wù)的是？

A.客戶身份識別B.大額交易報告C.可疑交易監(jiān)測D.反洗錢宣傳培訓

14.金融機構(gòu)需保存客戶身份資料和交易記錄的期限為？

A.3年B.5年C.10年D.永久保存

15.以下哪些行為屬于洗錢上游犯罪？

A.毒品犯罪B.恐怖融資C.走私犯罪D.盜竊罪

16.以下屬于可疑交易特征的有？

A.交易金額與客戶收入明顯不符B.長期閑置賬戶突然啟用C.交易對手涉及高風險國家D.交易時間與客戶作息規(guī)律一致

17.金融機構(gòu)在客戶身份識別中需核實的資料包括？

A.有效身份證件B.職業(yè)信息C.資金來源D.交易目的

18.新《反洗錢法》修訂的背景包括？

A.FATF互評估要求B.打擊虛擬貨幣洗錢C.優(yōu)化營商環(huán)境D.國際反洗錢合作加強

19.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制措施的有？

A.員工反洗錢培訓B.客戶風險等級劃分C.交易監(jiān)測系統(tǒng)D.年度財務(wù)審計

20.金融機構(gòu)需向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送的數(shù)據(jù)包括？

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.客戶身份資料D.交易記錄

21.國際互評估的流程包括？

A.準備階段B.現(xiàn)場評估C.技術(shù)合規(guī)性評估D.有效性評估

22.新《反洗錢法》修訂的主要內(nèi)容包括？

A.擴大義務(wù)主體范圍B.強化客戶盡職調(diào)查要求C.提高行政處罰力度D.取消大額交易報告制度

23.以下屬于可疑交易特征的有？

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出B.交易金額與客戶身份明顯不符C.長期閑置賬戶突然啟用D.交易頻率與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模匹配

24.金融機構(gòu)在反洗錢工作中的義務(wù)包括？

A.客戶身份識別B.大額交易報告C.可疑交易監(jiān)測D.員工反洗錢培訓

25.以下哪些情況需重新識別客戶身份？

A.客戶變更法定代表人B.客戶行為異常C.客戶涉及司法調(diào)查D.客戶賬戶資金流動正常

三、判斷題（5道）

金融機構(gòu)可僅因客戶風險等級低而免除客戶身份識別義務(wù)

對錯

客戶職業(yè)為教師屬于高風險職業(yè)

對錯

金融機構(gòu)可僅提交大額交易報告或可疑交易報告中的一種

對錯

反洗錢法規(guī)僅適用于銀行類金融機構(gòu)

對錯

金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金屬于大額交易報告范圍

對錯

更多問卷復制此問卷