2026《反洗錢》新規(guī)考試題

基本信息：

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1、《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（〔2025〕第11號(hào)）于（）開始施行？

A、2025/12/1B、2026/1/1C、2025/12/31D、2025/11/1

2、客戶身份資料及交易記錄自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存（）。

A、5年B、8年C、10年D、15年

3、新規(guī)規(guī)定的投/被保人自然人客戶身份盡職調(diào)查包括（）要素，分別是（）。

A、5，姓名、聯(lián)系方式、有效的證件類型、證件號(hào)碼及證件有效期B、5，姓名、地址、有效的證件類型、證件號(hào)碼及證件有效期C、4，姓名、有效的證件類型、證件號(hào)碼及證件有效期D、4，姓名、聯(lián)系方式、有效的證件號(hào)碼及證件有效期

4、新規(guī)規(guī)定的代辦人/代理人客戶身份盡職調(diào)查包括（）要素，分別是（）。

A、5，代理人的姓名或名稱、聯(lián)系方式、有效的證件類型、證件號(hào)碼及證件有效期B、5，代理人的姓名或名稱、地址、有效的證件類型、證件號(hào)碼及證件有效期C、4，代理人的姓名或名稱、聯(lián)系方式、有效的證件類型、證件號(hào)碼D、4，代理人的姓名或者名稱、地址、有效的證件類型、證件號(hào)碼

5、新規(guī)規(guī)定的受益所有人身份盡職調(diào)查包括（）要素，分別是（）。

A、5，姓名、出生日期以及證件種類、證件號(hào)碼、證件有效期限B、7，姓名、性別、國(guó)籍、出生日期以及證件種類、證件號(hào)碼、證件有效期限C、4，姓名、證件種類、證件號(hào)碼、證件有效期限D、7，姓名、性別、國(guó)籍、聯(lián)系方式以及證件種類、證件號(hào)碼、證件有效期限

6、關(guān)于新規(guī)《反洗錢》客戶盡職調(diào)查識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，正確的是（）。

A、承保5萬B、批改1萬C、理賠1萬D、理賠5萬

7、承保環(huán)節(jié)盡職調(diào)查對(duì)象包括（）。

A、投保人B、被保人C、受益所有人D、代理人/代辦人

8、批改環(huán)節(jié)盡職調(diào)查對(duì)象包括（）。

A、投保人（退?；驕p保的申請(qǐng)人）B、被保人C、受益所有人D、代理人/代辦人

9、根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)），以下哪些機(jī)構(gòu)可以豁免識(shí)別受益所有人？（）

A、個(gè)體工商戶B、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)C、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位D、政府間國(guó)際組織、外國(guó)政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機(jī)構(gòu)及組織

10、《反洗錢》新規(guī)在客戶盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)的重點(diǎn)變化包括（）等。

A、區(qū)分投資性質(zhì)和非投資性質(zhì)保險(xiǎn)合同B、明確受益所有人身份核實(shí)要求、明確代理人身份證明文件需進(jìn)行留存C、強(qiáng)調(diào)客戶身份證件過期情況下金融機(jī)構(gòu)可采取的措施、規(guī)范非面對(duì)面業(yè)務(wù)的身份認(rèn)證機(jī)制D、明確客戶身份資料與交易記錄保存要求

11、個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織等非自然人客戶，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人。

A、正確B、錯(cuò)誤

12、達(dá)到規(guī)定識(shí)別金額的共保業(yè)務(wù)，主承保公司已按規(guī)定采取了相關(guān)客戶盡職調(diào)查措施,從共保公司仍需重復(fù)相關(guān)工作。

A、正確B、錯(cuò)誤

13、在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同、減?；蛘咿k理保單貸款時(shí)，退還的保險(xiǎn)費(fèi)、現(xiàn)金價(jià)值或者提供的貸款金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核實(shí)申請(qǐng)人身份，登記退保、減?；蛘咿k理保單貸款原因，將保險(xiǎn)費(fèi)、現(xiàn)金價(jià)值退還或者發(fā)放至投保人本人賬戶，遇特殊情況無法將保險(xiǎn)費(fèi)、現(xiàn)金價(jià)值退還或者發(fā)放至投保人本人賬戶的，可直接將保險(xiǎn)費(fèi)、現(xiàn)金價(jià)值退還至投保人的直系親屬賬戶上。

A、正確B、錯(cuò)誤

14、保險(xiǎn)公司在辦理團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)可以按照單個(gè)被保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)費(fèi)金額或者分?jǐn)偟矫總€(gè)被保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)費(fèi)金額計(jì)算保險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查起點(diǎn)金額。

A、正確B、錯(cuò)誤

15、在客戶盡職調(diào)查方面，新規(guī)將投資性質(zhì)保險(xiǎn)合同與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等不具有投資性質(zhì)的人身保險(xiǎn)合同區(qū)分開來，取消了承保環(huán)節(jié)現(xiàn)金和非現(xiàn)金的區(qū)別。

A、正確B、錯(cuò)誤

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