黑龍江分公司2025年四季度反洗錢考試2025.12（補(bǔ)考）

您的部門：

黑龍江分公司本部大慶營業(yè)部

基本信息：

姓名：
員工編號(hào):

1.任何單位和個(gè)人發(fā)生洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。

A、中國證劵業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國人民銀行或者檢查機(jī)關(guān)C、反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者其他有關(guān)國家機(jī)關(guān)D、上級(jí)主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)

2.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）。

A、客戶盡職調(diào)查B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

3.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機(jī)構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。

A、中止B、終止C、停止D、繼續(xù)

4.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。

A、5 個(gè)工作日B、15 個(gè)工作日C、10 個(gè)工作日D、20 個(gè)工作日

5.自然人客戶的“身份基本信息”包含客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、（）、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。（）

A、住所地或者工作單位地址B、工作單位C、手機(jī)號(hào)碼D、電子郵箱

6.現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，人民銀行檢查人員不得少于（）人。

A、2B、4C、3D、6

7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

A、2B、5C、7D、10

8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析。

A、單位B、個(gè)人C、客戶D、賬戶

9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)不包括以下哪條（）。

A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度B、反洗錢特別預(yù)防措施C、履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、對(duì)代銷理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行登記

10.金融機(jī)構(gòu)與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并審查客戶身份狀況及交易情況，除以下（）情形外，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶身份信息，及時(shí)更新或者補(bǔ)充客戶身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料，以確認(rèn)為客戶提供的各類服務(wù)和交易符合金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份背景、業(yè)務(wù)需求、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及對(duì)客戶資金來源和用途等方面的認(rèn)識(shí)。

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、經(jīng)營范圍、法定代表人或者受益所有人的。B、客戶有關(guān)行為或者交易出現(xiàn)異常的，或者客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化的C、金融機(jī)構(gòu)懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D、客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)。

11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，結(jié)合金融機(jī)構(gòu)面臨的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，建立健全客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的內(nèi)部控制制度，定期審計(jì)、評(píng)估內(nèi)部控制制度是否健全、（），及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。

A、有效B、合理C、完善D、系統(tǒng)

12.下列對(duì)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用對(duì)象表述不正確的是（）?！締芜x題】

A、商業(yè)銀行、城市信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)B、保險(xiǎn)公司C、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司D、企事業(yè)單位

13.客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，金融機(jī)構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶未在（）內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

A、一個(gè)月B、半年內(nèi)C、一年內(nèi)D、合理期限

14.公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)須設(shè)立反洗錢工作小組，負(fù)責(zé)本單位的反洗錢工作。該組織由分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為組長，成員至少應(yīng)由本單位前臺(tái)營銷、運(yùn)營總監(jiān)（或業(yè)務(wù)運(yùn)營）和合規(guī)專員等人員組成。工作小組每年應(yīng)至少召開 1 次工作會(huì)議，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行部署、協(xié)調(diào)、研究（）。

A、是B、否

15.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效身份證明等異常行為且沒有合理理由排除疑點(diǎn)的，或者有合理理由懷疑該客戶或交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，可以忽略客戶可疑異常行為特征，照常為客戶開戶（）。

A、是B、否

16.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)（）。

A、是B、否

17.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)是國務(wù)院反洗錢行政主管部門（）。

A、是B、否

18.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可視可疑交易的重要程度決定是否予以保密（）。

A、是B、否

19.分支機(jī)構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)、業(yè)務(wù)辦理過程中應(yīng)主動(dòng)開展人工監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件時(shí)，反洗錢崗應(yīng)開展調(diào)查分析，認(rèn)為沒有合理理由排除洗錢疑點(diǎn)的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告合規(guī)部，并提交可疑交易報(bào)告（）。

A、是B、否

20.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地（）。

A、是B、否

對(duì)本次培訓(xùn)質(zhì)量的滿意度為（）

A、100%B、80%C、60%D、40%E、20%F、不滿意

更多問卷復(fù)制此問卷