眉縣分公司2025年四季度\n反洗錢考試\n

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美陽(yáng)街營(yíng)業(yè)所平陽(yáng)街營(yíng)業(yè)所齊鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所槐芽營(yíng)業(yè)所橫渠營(yíng)業(yè)所湯峪營(yíng)業(yè)所常興營(yíng)業(yè)所小法儀營(yíng)業(yè)所金渠營(yíng)業(yè)所眉?jí)]營(yíng)業(yè)所

目前中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是（）。

公安部國(guó)務(wù)院中國(guó)人民銀行財(cái)政部

反洗錢行政處罰的對(duì)象是：（）

244.違反反洗錢法律的公民、法人或其他組織構(gòu)成洗錢行政違法行為的公民、法人或其他組織構(gòu)成洗錢和恐怖融資犯罪的公民、法人或其他組織不遵守反洗錢規(guī)章的金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員

自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣（）萬元以上、外幣等值（）萬美元以上的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告大額交易。

5 , 120, 150, 1020, 5

反洗錢特別預(yù)防措施不包括以下哪一項(xiàng)（）

立即停止向反洗錢特別預(yù)防措施規(guī)定名單所列對(duì)象提供金融等服務(wù)限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移可以向反洗錢特別預(yù)防措施規(guī)定名單所列對(duì)象間接控制的組織提供金融等服務(wù)停止向反洗錢特別預(yù)防措施規(guī)定名單所列對(duì)象的代理人提供資金

開展盡職調(diào)查電話溝通時(shí)，建議選擇的合適時(shí)間是

上午 8 點(diǎn) - 10 點(diǎn)、下午 2 點(diǎn) - 4 點(diǎn)上午 9 點(diǎn) - 11 點(diǎn)、下午 3 點(diǎn) - 5 點(diǎn)上午 10 點(diǎn) - 12 點(diǎn)、下午 4 點(diǎn) - 6 點(diǎn)上午 9 點(diǎn) - 12 點(diǎn)、下午 2 點(diǎn) - 5 點(diǎn)

核查“客戶當(dāng)前職業(yè)情況”時(shí)，不可通過以下哪個(gè)系統(tǒng)輔助查詢客戶職業(yè)信息？

CRM 系統(tǒng)統(tǒng)一收單系統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)個(gè)人網(wǎng)銀系統(tǒng)

以下哪種回復(fù)情形屬于“回復(fù)內(nèi)容過于簡(jiǎn)單”，不符合工作質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)？

回復(fù)“客戶職業(yè)為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)五金銷售”回復(fù)“經(jīng)商”回復(fù)“資金來源為工資收入，用途為日常消費(fèi)”回復(fù)“公司經(jīng)營(yíng)電子產(chǎn)品銷售，有實(shí)際經(jīng)營(yíng)地”

本年可疑甄別盡職調(diào)查質(zhì)量納入哪一級(jí)別的經(jīng)營(yíng)管理績(jī)效考核？

支行省、市分行總行網(wǎng)點(diǎn)

針對(duì)“賬戶是否本人使用”這一核查問題，可采用的盡職調(diào)查方法包括

電聯(lián)客戶確認(rèn)交易及賬戶使用人詢問經(jīng)辦柜員核實(shí)柜面交易情況調(diào)閱監(jiān)控錄像查看業(yè)務(wù)辦理過程委托第三方機(jī)構(gòu)上門核實(shí)

盡職調(diào)查電話溝通時(shí)的忌諱內(nèi)容及要求包括

嚴(yán)禁提及反洗錢相關(guān)信息嚴(yán)禁提及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)嚴(yán)格遵守反洗錢保密規(guī)定可隨意向客戶透露其他客戶信息

以下屬于盡職調(diào)查回復(fù)禁止情形的有

回復(fù)內(nèi)容與盡職調(diào)查問題不一致對(duì)同一客戶相同調(diào)查事項(xiàng)多次回復(fù)內(nèi)容不一致完整填寫司法查凍扣信息未清晰描述客戶職業(yè)、資金來源與用途

網(wǎng)點(diǎn)與客戶核實(shí)職業(yè)和交易背景時(shí)，為讓客戶理解盡調(diào)目的，可適當(dāng)提及“反洗錢核查”相關(guān)內(nèi)容。

對(duì)錯(cuò)

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