反洗錢法律法規(guī)知識考試

本次考試旨在檢驗?zāi)鷮Ψ聪村X法律法規(guī)知識的掌握程度，請認(rèn)真作答。考試題型包括判斷題、單選題和多選題，總分100分。

1. 基本信息：

姓名：
職位：

一、判斷題（共10題，每題3分，共30分）

2. 客戶先前提交的身份證件已過有效期，金融機構(gòu)在履行告知程序后，客戶未在合理期限內(nèi)更新且無合理理由的，金融機構(gòu)必須立即終止業(yè)務(wù)關(guān)系。

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3. 金融機構(gòu)可以將客戶風(fēng)險等級劃分工作完全委托給第三方機構(gòu)進行。

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4. 金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶

對錯

5. 金融機構(gòu)對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，只需提交可疑交易報告即可。

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6. 法人金融機構(gòu)的洗錢風(fēng)險自評估報告，經(jīng)高級管理層審定后，無需報送監(jiān)管部門。

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7. 金融機構(gòu)的分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人無需對本分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度有效實施負(fù)責(zé)。

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8. 對于來自金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布的高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取與風(fēng)險相匹配的強化盡職調(diào)查措施。

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9. 金融機構(gòu)不得僅通過查詢系統(tǒng)的方式獲取信息，或者直接通過批量化、自動化等輔助手段代替必要的風(fēng)險判斷和受益所有人識別核實。

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10. 《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或授權(quán)一名高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作。

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11. 《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》規(guī)定，證券期貨經(jīng)營機構(gòu)受到反洗錢行政主管部門處罰的，應(yīng)當(dāng)在發(fā)現(xiàn)后的5個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)報告。

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二、單選題（共10題，每題4分，共40分）

12. 根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指以下哪個機構(gòu)？

公安部中國人民銀行國家金融監(jiān)督管理總局中國證監(jiān)會

13. 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。

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14. 根據(jù)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少應(yīng)保存（）年。

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15. 以下哪項不屬于《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的客戶盡職調(diào)查的觸發(fā)情形？

為客戶辦理一筆3萬元人民幣的現(xiàn)金存款與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動對先前獲得的客戶身份資料的真實性存在疑問

16. 根據(jù)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》，對于風(fēng)險等級最高的客戶，其審核期限原則上不得超過（）。

3個月6個月1年3年

17. 中國人民銀行及其分支機構(gòu)進行反洗錢調(diào)查時，對客戶賬戶資金采取臨時凍結(jié)措施的，臨時凍結(jié)不得超過（）小時。

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18. 根據(jù)《金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估指引》，法人金融機構(gòu)原則上兩次全面自評估的時間間隔不應(yīng)超過（）個月。

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19. 分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人在反洗錢工作中的主要職責(zé)，依據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》，不包括以下哪項？

對分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度有效實施負(fù)責(zé)監(jiān)督管理分支機構(gòu)執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度設(shè)立專門機構(gòu)牽頭負(fù)責(zé)全公司的反洗錢工作按要求向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)報告反洗錢工作開展情況

20. 如果金融機構(gòu)的違規(guī)行為致使犯罪所得通過本機構(gòu)得以掩飾、隱瞞，根據(jù)《反洗錢法》，對負(fù)有責(zé)任的高級管理人員可處以（）的罰款。

警告或者二十萬元以下二十萬元以上一百萬元以下五十萬元以下五十萬元以上五百萬元以下

21. 《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估報告，經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起（）個工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)報送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。

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三、多選題（共5題，每題6分，共30分）

22. 根據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》，證券期貨經(jīng)營機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)包括（）。

建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)報送相關(guān)信息發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢活動線索依法向有關(guān)部門舉報開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳

23. 根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，可疑交易報告具有以下哪些特征？

有金額起點要求不論金額大小，有合理理由懷疑即應(yīng)報告報告時限為發(fā)現(xiàn)之日起10個工作日內(nèi)應(yīng)當(dāng)及時以電子方式提交

24. 對于存在較高洗錢風(fēng)險情形的客戶，金融機構(gòu)可以采取哪些強化盡職調(diào)查措施？

獲取客戶資金來源和用途的相關(guān)信息加強對客戶及其交易的監(jiān)測分析降低客戶風(fēng)險等級以簡化管理需要獲得高級管理層批準(zhǔn)才能建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系

25. 金融機構(gòu)對存在洗錢高風(fēng)險情形的，必要時可以采取洗錢風(fēng)險管理措施有哪些？

限制交易方式、金額或者頻次限制業(yè)務(wù)類型拒絕辦理業(yè)務(wù)終止業(yè)務(wù)關(guān)系

26. 以下哪些行為可能招致中國人民銀行對金融機構(gòu)及其高管人員的行政處罰？

未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作未按照規(guī)定保存客戶身份資料拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查為身份不明的客戶提供服務(wù)

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