2025年反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)考試

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一、單項(xiàng)選擇題（每題有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確選項(xiàng)填寫(xiě)在試題的括號(hào)中，共5道題，每題6分，共30分）

1、根據(jù)新《反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)規(guī)定，客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年；

A.1B.3C.5D.10

2、國(guó)有獨(dú)資公司、國(guó)有控股公司應(yīng)當(dāng)將（）視為受益所有人進(jìn)行備案。

A.法定代表人B.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人C.授權(quán)人D.財(cái)務(wù)人員

3、業(yè)務(wù)部門(mén)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的（）

A、最終責(zé)任B、監(jiān)督責(zé)任C、實(shí)施責(zé)任D、直接責(zé)任

4、根據(jù)新《反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者其他直接責(zé)任人員能夠證明自己已經(jīng)（）采取反洗錢(qián)措施的，可以不予處罰。

A、只要履職B、勤勉盡責(zé)C、基本完成職責(zé)D、履行部分義務(wù)

5、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)應(yīng)該采取（）

A、簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施B、一般盡職調(diào)查措施C、強(qiáng)化盡職調(diào)查措施

二、多項(xiàng)選擇題（每題有二個(gè)或多個(gè)正確答案，多選或少選均不得分。請(qǐng)將正確選項(xiàng)填寫(xiě)在試題的括號(hào)中，共5道題，每題8分，共40分）

6、按強(qiáng)度劃分，客戶(hù)盡職調(diào)查措施分為（）

A、一般盡職調(diào)查措施B、強(qiáng)化盡職調(diào)查措施C、簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施D、持續(xù)識(shí)別

7、反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來(lái)源、性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照新《反洗錢(qián)法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪B、恐怖活動(dòng)犯罪C、走私犯罪D、貪污賄賂犯罪

8、有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查（）

A、與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)B、有合理理由懷疑客戶(hù)及其交易涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)C、對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑問(wèn)。D、隨時(shí)可以開(kāi)展

9、《反洗錢(qián)法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)包括不限于：（）

A、建立客戶(hù)盡職調(diào)查制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度B、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度C、建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)牽頭負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作D、根據(jù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模和洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況配備相應(yīng)的人員，按照要求開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳E.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，持續(xù)關(guān)注并評(píng)估客戶(hù)整體狀況及交易情況，了解客戶(hù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)三、判斷題（請(qǐng)將正確選項(xiàng)填寫(xiě)在試題的括號(hào)中，共5道題，每題6分，共30分）

三、判斷題（請(qǐng)將正確選項(xiàng)填寫(xiě)在試題的括號(hào)中，共5道題，每題6分，共30分）

10、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) 。（）

A、正確B、錯(cuò)誤

11、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)、客戶(hù)的資金或者其他資產(chǎn)、客戶(hù)的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，均應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告?？梢山灰讏?bào)告的信息或內(nèi)容嚴(yán)禁泄露。（）

A、正確B、錯(cuò)誤

12、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息、反洗錢(qián)調(diào)查信息等反洗錢(qián)信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（）

A、正確B、錯(cuò)誤

13、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)盡職調(diào)查，可以通過(guò)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)以及公安、市場(chǎng)監(jiān)督管理、民政、稅務(wù)、移民管理、電信管理等部門(mén)依法核實(shí)客戶(hù)身份等有關(guān)信息。（）

A、正確B、錯(cuò)誤

14、金融機(jī)構(gòu)依托第三方開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查的，由第三方承擔(dān)未履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)的法律責(zé)任。（）

A、正確B、錯(cuò)誤

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