2025年尋烏公司反洗錢法知識考試

歡迎參加本次新反洗錢法知識考試，本次考試旨在回顧反洗錢培訓知識。請認真作答，考試題型包括單選、多選和判斷題。

1. 基本信息：

姓名：
部門：

一、單選題

2. 根據新反洗錢法，金融機構應當建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的（）對反洗錢內部控制制度的有效實施負責

反洗錢合規(guī)部門負責人高級管理層董事會監(jiān)事會

3. 新反洗錢法規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（）年

351015選項5

4. 以下哪項不是新反洗錢法規(guī)定的金融機構在客戶身份識別時應當采取的措施

了解客戶的身份信息了解客戶的交易目的和交易性質對客戶進行風險等級劃分要求客戶提供所有家庭成員的身份信息

5. 新反洗錢法所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、（）、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動

走私犯罪盜竊犯罪搶劫罪詐騙罪

6. 金融機構發(fā)現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交（）

大額交易報告可疑交易報告重點可疑交易報告一般可疑交易報告

二、多選題

7. 根據新反洗錢法，金融機構應當履行的反洗錢義務包括（）

客戶身份識別義務客戶身份資料和交易記錄保存義務大額交易和可疑交易報告義務反洗錢宣傳和培訓義務反洗錢監(jiān)督檢查義務

8. 新反洗錢法規(guī)定，反洗錢監(jiān)督管理工作由（）負責

中國人民銀行國務院金融監(jiān)督管理機構公安機關國家安全機關司法機關

9. 以下屬于新反洗錢法規(guī)定的“客戶身份識別”措施的有（）

在與客戶建立業(yè)務關系時，識別客戶身份在為客戶辦理規(guī)定金額以上的現金存取業(yè)務時，識別客戶身份對客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份客戶身份信息發(fā)生變化時，及時更新客戶身份資料了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

10. 新反洗錢法規(guī)定，金融機構有下列哪些情形之一的，由中國人民銀行或者其分支機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（）

未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

11. 新反洗錢法所稱金融機構，是指依法設立的從事金融業(yè)務的（）

政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮(zhèn)銀行證券公司、期貨公司、基金管理公司保險公司、保險資產管理公司信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司中國人民銀行確定并公布的其他金融機構

三、判斷題

12. 新反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現洗錢活動，有權向中國人民銀行或者公安機關舉報

對錯

13. 金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現客戶有洗錢嫌疑的，必須立即停止為其辦理業(yè)務

對錯

14. 新反洗錢法要求金融機構對高風險客戶采取強化的客戶身份識別措施

對錯

15. 反洗錢調查是指中國人民銀行或者其省一級分支機構針對可疑交易活動，依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為

對錯

16. 金融機構可以根據自身經營情況，自主決定是否執(zhí)行新反洗錢法規(guī)定的反洗錢義務

對錯

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