潼關(guān)郵政四季度反洗錢培訓(xùn)專題考試

1.《金融機(jī)構(gòu)客戶受益所有人識(shí)別管理辦法》的出臺(tái)進(jìn)一步_____受益所有人識(shí)別管理工作，是中國(guó)反洗錢與反恐怖融資監(jiān)管體系持續(xù)深化和精細(xì)化的關(guān)鍵一步。（）

A.規(guī)范B.監(jiān)督C.監(jiān)察D.整頓

2.金融機(jī)構(gòu)開展受益所有人識(shí)別核實(shí)工作，應(yīng)當(dāng)平衡好管理洗錢風(fēng)險(xiǎn)與優(yōu)化金融服務(wù)的關(guān)系，應(yīng)當(dāng)采取與風(fēng)險(xiǎn)狀況相匹配的措施，不得采取明顯超過必要____或者_(dá)_____措施。（）

A.常態(tài)化的;“運(yùn)動(dòng)”式B.必要限度的;“一刀切”式C.差異化的;“齊步走”式D.法制化的;“拍腦袋”式

3.金融機(jī)構(gòu)對(duì)開展受益所有人識(shí)別核實(shí)工作過程中獲取的有關(guān)信息，應(yīng)當(dāng)_______。（）

A.依法適當(dāng)公開B.內(nèi)部可傳輸C.暫緩對(duì)外披露D.依法予以保密

4.對(duì)于國(guó)內(nèi)法人、非法人組織的分支機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)一般應(yīng)當(dāng)將該法人、非法人組織的受益所有人認(rèn)定為該分支機(jī)構(gòu)的______。（）

A.受益所有人B.法定代表人C.實(shí)際管理人D.負(fù)責(zé)人

5.當(dāng)金融機(jī)構(gòu)將識(shí)別出的受益所有人信息與受益所有人信息查詢管理系統(tǒng)保存的備案信息進(jìn)行查詢核對(duì)時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)客戶應(yīng)當(dāng)備案但未備案受益所有人信息，應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)形式與客戶進(jìn)行溝通，提示其備案受益所有人信息，客戶仍未備案的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送______。?（）

A.差異報(bào)告B.進(jìn)度匯報(bào)C.明細(xì)臺(tái)賬D.異常報(bào)告

6.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶受益所有人識(shí)別管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶的受益所有人，確保受益所有人信息（）

A. 真實(shí)B. 準(zhǔn)確C. 完整D. 有效?

7.下列屬于《金融機(jī)構(gòu)客戶受益所有人識(shí)別管理辦法》中規(guī)定的，判定非自然人客戶受益所有人的標(biāo)準(zhǔn)有（）

A. 直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B. 直接或者間接擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人C. 負(fù)責(zé)日常經(jīng)營(yíng)管理決策的高級(jí)管理人員D. 通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人

8.金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別受益所有人過程中，對(duì)于客戶為非自然人的，應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施（）

A. 了解并記錄客戶的股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)B. 識(shí)別并核實(shí)受益所有人身份信息C. 建立并及時(shí)更新受益所有人信息檔案D. 僅留存客戶提供的書面聲明材料，無需進(jìn)一步核實(shí)

9.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶受益所有人識(shí)別管理辦法》，當(dāng)客戶的股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)、受益所有人信息發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A. 等待年度客戶盡職調(diào)查時(shí)再更新信息B. 及時(shí)要求客戶提供更新后的信息C. 重新識(shí)別受益所有人D. 調(diào)整并完善客戶身份信息檔案

10.按照《金融機(jī)構(gòu)客戶受益所有人識(shí)別管理辦法》要求，金融機(jī)構(gòu)在履行受益所有人識(shí)別義務(wù)時(shí)，可根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取的核實(shí)方式包括（）

A. 核對(duì)有效身份證件B. 查閱公開信息C. 詢問客戶D. 收集并審查其他相關(guān)證明材料

11.如果法人、非法人組織已經(jīng)是金融機(jī)構(gòu)的客戶，且金融機(jī)構(gòu)已按照規(guī)定對(duì)其開展客戶盡職調(diào)查的，金融機(jī)構(gòu)可以重復(fù)利用已有的受益所有人信息。

對(duì)錯(cuò)

12.金融機(jī)構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的組織形式和風(fēng)險(xiǎn)狀況，識(shí)別并采取合理措施核實(shí)非自然人客戶的受益所有人，以增強(qiáng)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的了解，并將識(shí)別核實(shí)結(jié)果充分運(yùn)用于洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理。

對(duì)錯(cuò)

13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過來源可靠的佐證材料、數(shù)據(jù)或信息了解非自然人客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)，識(shí)別出客戶的受益所有人，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取合理措施核實(shí)其受益所有人信息。

對(duì)錯(cuò)

14.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)自然人客戶行為或者交易出現(xiàn)較高洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)情形時(shí)，必須篩查該自然人作為受益所有人在本機(jī)構(gòu)的全部非自然人客戶，并進(jìn)行關(guān)聯(lián)分析，同時(shí)采取必要的客戶盡職調(diào)查或者洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

對(duì)錯(cuò)

15金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法準(zhǔn)確判斷非自然人客戶是否符合采取簡(jiǎn)化或者豁免措施的條件。無法作出準(zhǔn)確判斷的，金融機(jī)構(gòu)可以采取簡(jiǎn)化或者豁免措施。

對(duì)錯(cuò)

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